■２０２４年の投資結果の振り返りと２０２５年の展望

　大和証券グループ本社＜８６０１＞（東証プライム）傘下で日本で唯一のＥＴＦ専門資産運用会社であるＧｌｏｂａｌＸＪａｐａｎは、全国の投資初心者から上級者の男女３３１名を対象に、２０２４年の投資結果の振り返りと２０２５年の展望に関する調査（２０２４年１２月２〜４日調査実施）を行った。

■新ＮＩＳＡ効果で投資意欲高まるも、初心者と上級者の間で差

　２０２４年は新ＮＩＳＡ制度のスタートにより、多くの投資家が資産運用を積極的に行った１年であった。同調査では全国の投資家３３１名を対象に、今年の投資結果を自己評価してもらったところ、投資経験に応じた行動の違いが鮮明に表れた。特に、投資上級者の９割以上が「買付志向」を持つ一方、初心者の多くは中間的な評価を下した。夏の市場暴落にもかかわらず、堅調な運用姿勢が示され、投資行動の多様性が確認された。

　自己採点の結果、投資中・上級者は保有商品の評価額上昇を高く評価し、６０点から８０点未満を選択した人が最多であった。一方、初心者は積み立て投資を実行できた点を評価し、４０点から６０点未満が最多となった。低評価の理由には「投資判断が悪かった」との回答が共通して挙げられ、経験による差が評価基準に反映される結果となった。

■高配当と半導体が主流、来年の市場展望は？

　２０２４年に保有された投資商品のテーマでは、「高配当」と「半導体」が特に人気であった。一方で、投資初心者の４５％が「テーマ投資はしていない」と回答し、ステップアップの余地が残ることが示された。好調だった商品として、上級者は「日本株式」を選択する傾向が強く、初心者・中級者は「投資信託」を挙げた。テーマ型投資商品の普及が、今後の市場成長の鍵となるだろう。

　来年も引き続き買付志向が強い傾向が予測される。投資上級者の約８割、中級者の約６割、初心者の約５割が買付を優先すると回答している。一方で、初心者の約３割弱が「何も考えていない」と回答しており、投資初心者への支援と教育の重要性が浮き彫りとなった。ＧｌｏｂａｌＸＪａｐａｎでは、幅広いＥＴＦ商品を提供し、初心者から上級者までの多様なニーズに応える戦略を進めている。

以上、２０２４年の投資動向と２０２５年の展望をまとめた結果、多様な投資経験者が新たな挑戦に向けて動き出している様子がうかがえる。（情報提供：日本インタビュ新聞社・株式投資情報編集部）